發(fā)表評論 中新網(wǎng)3月24日電 據(jù)中國銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，為規(guī)范商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務，有效防范風險，中國銀監(jiān)會日前發(fā)布通知，對商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易進行規(guī)范。通知內(nèi)容如下：
一、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務，應遵守《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》、《期貨交易管理條例》、《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行市場風險管理指引》等規(guī)定。
二、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務應具備以下條件：
(一)資本充足率達到8%。
(二)具有衍生產(chǎn)品交易資格。
(三)具有黃金現(xiàn)貨交易資格。
(四)具有完善的市場風險管理能力，符合《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行市場風險管理工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)［2006］89號)有關(guān)要求。
(五)具有董事會或由董事會授權(quán)的機構(gòu)或高管人員批準同意本行擬從事境內(nèi)黃金期貨交易的證明文件。
(六)完成相關(guān)可行性研究分析報告，報告至少要包括市場趨勢、業(yè)務目的、業(yè)務需求、操作流程、風險管理方法、盈利前景等內(nèi)容。
(七)具有完善的黃金期貨交易內(nèi)部業(yè)務管理辦法，管理辦法至少要包括內(nèi)部控制制度、風險管理制度、保證金管理制度、每日結(jié)算制度、持倉限額及止損平倉制度、應急情況處理制度等內(nèi)容。
(八)具有開展黃金期貨交易業(yè)務所需的業(yè)務處理系統(tǒng)，至少要包括交易系統(tǒng)、風險管理系統(tǒng)、結(jié)算系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)、應急處理系統(tǒng)等。
(九)通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風險管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業(yè)記錄。
三、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易應取得期貨交易所會員資格。商業(yè)銀行在向期貨交易所正式申請從事黃金期貨交易業(yè)務的會員資格前，應就本通知第二條的準備與落實情況、自我評估報告完成情況與中國銀監(jiān)會進行溝通交流，并取得《無異議函》。
四、商業(yè)銀行在向期貨交易所正式申請從事黃金期貨交易業(yè)務的會員資格后3日內(nèi)，應將能夠證明本行已具備本通知第二條規(guī)定條件的文件材料、相應的具有從事黃金期貨交易業(yè)務的風險控制能力與內(nèi)部控制能力的自我評估報告一式兩份書面報送中國銀監(jiān)會。
五、商業(yè)銀行開展境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務后，應每年至少一次就此項業(yè)務的風險控制能力與內(nèi)部控制能力進行自我評估，并將評估報告書面報送中國銀監(jiān)會。
六、商業(yè)銀行從事黃金期貨經(jīng)紀業(yè)務應取得相應資格，不得利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經(jīng)紀業(yè)務。
七、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易，應建立必要的業(yè)務隔離制度，不得利用其黃金期貨指定結(jié)算銀行及指定交割金庫的信息優(yōu)勢，為其黃金期貨交易謀取不當利益。
八、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)從事境內(nèi)黃金期貨交易適用本通知要求，未設立董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)由其經(jīng)營決策機構(gòu)履行本通知規(guī)定的董事會有關(guān)職責。
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